使用說明：銀行對帳

用途

比對帳上的銀行存款和存摺（或網銀）明細，找出帳和銀行差在哪，做成銀行存款調節表和要補記的分錄草稿。

適合誰

• 月底對帳，帳上餘額和存摺餘額不一樣的老闆或出納。
• 網拍或平台賣家，平台撥款的金額和訂單對不上。
• 幫客戶對帳的記帳士事務所助理。

怎麼用

1. 把這個 Skill 加進你的 AI 工具（支援 Skill 的工具直接匯入資料夾；不支援的，把 SKILL.md 的內容貼進自訂指令或專案說明）。
2. 貼上對帳日期、帳上餘額、存摺餘額，以及兩邊的明細。
3. 說「幫我找出為什麼對不起來，做調節表」。

範例

你這樣說：10/31 對帳，帳上 215,895，存摺 203,150。帳上 10/30 存入 18,000，存摺還沒入；開給廠商的支票 5,200 還沒兌現；存摺扣匯費 30、入利息 85，帳上都沒記。

你會得到：

• 第一句：帳上比存摺多 12,745 元（215,895 − 203,150）；其中 12,800 元是時間差（18,000 − 5,200），不用改帳，另外 55 元（85 − 30）要補記；調整後兩邊都是 215,950 元。
• 調節表：兩邊的期末餘額、在途存款、未兌現支票、匯費、利息，每列附算式。
• 補記分錄：借 手續費 30／貸 銀行存款 30；借 銀行存款 85／貸 利息收入 85。

注意

• 只用你貼的明細，不加沒給的交易。
• 兩邊調完不相等時，會寫還差多少，列出要追查的日期和金額，不會硬湊一筆分錄讓它對上。
• 重複扣款、找不到原因的差額，請向銀行或平台查詢。
• 分錄是草稿，入帳前請記帳士或會計人員確認。
• 不代為登入網銀或平台後台，也請不要把帳號密碼貼進來。

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